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集團金融機構賬戶開設及資金存放管理規定
2017-01-11 14:59:04 瀏覽次數:

為規范資金運作,加強內部控制和廉政建設,防止發生利益輸送和利益沖突問題,確保資金存放安全,根據《紹興市國資委關于進一步規范市屬國資監管企業資金存放等財務事項管理的意見》(紹市國資財〔2015〕65號)文件精神,結合集團公司投融資企業的特點,制定本規定。

一、企業銀行賬戶

1.賬戶清理。集團總部及各級控股下屬企業及集團所屬的工程項目部,不存在業務合作或業務合作到期的銀行賬戶原則上應予以銷戶。確需保留的,應充分說明原因,并逐級履行決策程序,按“三重一大”事項議決。

2.新設核準。新設賬戶必須經集團集體決策核準。集團總部及各級控股下屬企業原則上不再新設銀行賬戶,確因業務需要新設銀行賬戶的,提出新設賬戶的充分理由,并逐級履行決策程序,按“三重一大”事項議決。

3.統一平臺。集團總部通過競標方式,在現有業務合作的銀行中選定其中1家為主辦銀行,并在主辦銀行開設集團賬戶,作為集團總部、各級下屬控股企業及集團所屬的工程項目部在各類財務運作事項上的統一結算平臺。

4.定期驗審。集團總部組織相關部門,每年對選擇的主辦銀行進行定期驗審,主要從融資支持力度、融資成本水平、存款利率優惠、直接融資市場對接、資金存放是否安全等角度進行定期驗審。驗審不合要求的,或由主辦銀行提出整改方案,或重新進行競標選擇。

二、企業資金存放

1.融資資金的存放。銀行貸款資金、債券類募集資金,根據銀行貸款及發債承銷的相關監管規定,原則上存放于放貸銀行、承銷或監管銀行賬戶。上級部門劃入的各類撥款,有銀行項目貸款配套或調劑使用募集資金時約定的,存入發放項目貸款的銀行或調劑使用的銀行。為降低資金成本,在確保安全性和流動性前提下,采用收益相對高的存款形式。

2.競爭性資金存放。上級部門劃入的各類撥款,無銀行項目貸款配套或募集資金調劑使用時有特別約定的,且預計存期不少于3個月,金額在500萬元以上的,作為競爭性存放資金;非銀行承銷的直接融資,按規定需指定監管銀行的,則對監管銀行采用競爭性選擇。

3.競爭性存放模式。以招投標方式,面向在市區開設分支機構的商業銀行,以存款收益率高低、融資支持力度、銀行類別等,結合市級財政性資金競爭性存放的考評方法,作為主要評價指標,公開選擇存放銀行或監管銀行。

4.競爭性招標規則。采用綜合評分法,綜合評分得分最高的銀行為競爭性資金存放中標銀行。

5.賬戶之間劃轉。因兌付融資本息、大額支付和融資業務的需要,各銀行賬戶間需相互劃轉資金。各賬戶資金的劃轉,由財務融資部提出調配意見,經分管領導、總經理簽批后劃轉。

三、資金存放監督

1.嚴格執行回避原則。在銀行賬戶開設、資金存放、主辦銀行選擇及競爭性存放招標等事項中,嚴格執行利益相關人員回避的原則。

2.形成合力監督機制。企業紀檢、監察、內審部門及企業監事會在履職過程中,要充分關注資金存放等財務事項中存在的問題,及時提出相應整改要求。

3.資金存放內部公開。集團資金的存放情況,每月末向集團領導班子、董事會、監事會及內審部門公開,由財務融資部通過內部網絡發送月末集團資金的分布情況。

四、其他

本規定適用于集團本部及控股下屬企業。

本規定由集團財務融資部負責解釋。

本規定自發文之日起實施。


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